投教工作接地气成体系 国信证券用“新”服务投资者

 
来源:admin      日期:2018-12-17 18:21:47

  从深入社区街道“接地气”的投教活动,到与地方政府合作建立国家级实体投教基地,再到针对青少年、大学生的多层次投教活动体系,国信证券近年来积极践行投资者教育和权益保护的社会公益责任,逐渐形成了一条有特色、有新意、成体系的投教工作模式。
  
  与发达国家和地区资本市场以机构投资者为主不同,国内A股市场有着明显的“散户市”特征,中小投资者在市场中占比高,投资经验和风险意识不足。2013年以来,国务院办公厅、证监会、中国证券业协会、沪深交易所发文要求,加强对中小投资者权益的保护,并明确指出投资者教育与保护工作是证券经营机构的责任和义务。
  
  国信证券积极响应相关政策和号召,以投资者教育基地建设为切入口,在北京、福建、广东等地区建立起了多家省级实体投教基地,同时建设了公司级互联网投教基地网站。
  
  2018年3月,国信证券与杭州白沙泉并购金融街区管委会合作,按照国家级标准,建设了“国信证券白沙泉投资者教育基地”,利用双方的优势互补,共享金融服务资源,扩大投资者教育与权益保护的内涵与外延,服务于更广泛的投资者群体,开创了投教基地合作建设新模式。该基地秉承公益性、专业性、特色性原则,通过教育观影区、产品展示区、专家讲堂区、互动沟通区、模拟体验区、征集意见区、并购金融特色馆等七大功能区,向投资者展示中国证券发展的历程、证券投资基础知识、各类金融风险揭示以及精品投资者教育产品。该基地自2018年4月正式运营以来,月均接待人数超过500人,持续举办了数场投资者交流活动和大型的金融研讨活动,已成为白沙泉并购金融街区的一张新名片。
  
  将投资者教育纳入国民教育体系,是中国证监会提出的完善投教工作的重要方面。2018年炎夏,国信证券正式启动财商教育--金太阳财赋启蒙活动,在全国48家分支机构如火如荼的开展。
  
  “给孩子千万财富,不如给孩子创造千万财富的能力。”针对青少年和大学生群体,国信证券设计了多层次的投教活动体系。根据不同的年龄阶段,投教活动设计了三款寓教于乐的主打游戏:包括《货币变形记》——财商基础期-萌芽期阶段;《创富人生路,幸福伴我行》——财商基础期-确立期阶段;《财赋大玩家》——财商发展期阶段。通过理财、消费、投资等观念的植入,以“模拟人生”的形式增加了现实意义,并将财商与公司产品理念结合,将安全边际派、理性投资等理念融入课程,丰富了财商教育的内涵。
  
  截至11月,国信金太阳财赋启蒙活动已开展超过1200场,共邀约近13000个家庭。国信金太阳财赋启蒙活动以地域覆盖范围广、活动举办场次密集、参与人数多、活动影响广、活动成效佳等特点,成为业内财商教育的品牌项目。“今后,国信证券青少年财商活动将实现体系化、标准化、常态化,打造国信投资者教育品牌特色。”国信证券有关负责人说。
  
  大学生是投资理财市场的生力军,也是投资者教育纳入国民教育体系的重要组成部分。国信证券以量化投资领域为切入点,在教育教学、实习实践,就业创业三个方面与全国20余所高校进行广泛合作,通过编著金融教材、举办专家讲座、组织学习社团、提供就业实践等方式,将产学研深度融合,形成人才培养闭环,目前高校投资者教育覆盖的师生群体已超过60000人次。
  
  在开展大学生投教活动的过程中,国信证券尤其注重形式的创新,提高大学生群体的接受度,比如在哈尔滨工业大学、浙江工商大学,国信证券协助建立了量化投资投研社团,投研学习交流内容包括《股价局部顶、底技术形态的识别》、《国债逆回购收益统计分析》等内容,将投资者教育融入到大学生比较喜欢的社团活动中,取得了良好的效果。
  
  近两年来,以“P2P爆雷”、理财平台跑路、“荐股”骗局为代表,金融风险事件乃至金融诈骗让不少中小投资者损失惨重,大量的投资者不熟悉金融市场,缺乏风险防范意识,盲目投资是造成这一局面的重要因素。
  
  为帮助投资者正确认识金融市场,树立理性投资的理念,防范金融风险,保护自身合法权益,2018年7月以来,国信证券在全国范围内组织开展了以“防范非法理财 倡导理性投资”为主题的系列投资者教育公益活动。
  
  这一过程中,国信证券组织各地分支机构积极与沪深交易所、当地证监局、行业协会、政府部门、社区街道、校园、企事业单位、公安机关等社会各界合作,举办各类投资者教育活动,在扩大投资者教育覆盖面的同时,也有效利用了社会资源,发挥了投教工作的合力。
  
  国信证券投教活动的形式也根据投资者的需求进行了多样化设计,比如针对老年人设计的投资情景剧、案例小品、真人微电影;针对白领阶层设计的投资书籍分享会、兴趣沙龙;针对高净值客户设计的投资专家论坛活动;以及通过网络直播的线上投教课堂等,从不同层面满足投资者的需求,起到了良好的宣传效果,截至11月底,各类线下的投教活动覆盖投资者群体150000余人次,“国信金讲堂”线上课堂已覆盖投资者群体超过400000人次。
  
  国信证券有关负责人表示,随着金融市场的专业化和国际化程度越来越高,金融产品和业务越来越复杂和多元化,广大中小投资者需要学习和掌握更多的专业知识,树立理性投资理念,同时也要擦亮眼睛防范金融风险,对于证券经营机构来说,投资者教育与保护的工作任重而道远。国信证券将继续以切实保护中小投资者合法权益为己任,将投资者教育作为客户服务的重要内容,积极建设运营各级投资者教育基地,用“新”服务,不断开发生动活泼、形式多样的投教产品,开创群众喜闻乐见的投资者教育活动新形式,真正将投资者教育与保护工作落到实处。

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